日本株展望

払わないでいい「税金」払っていませんか?iDeCo(イデコ)に入っていますか?

ZDNet Japan Staff 2019年07月09日 12時36分

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 本記事は楽天証券が提供する「トウシル」の「TOP 3分でわかる!今日の投資戦略」からの転載です。

今日のポイント

  1. 老後資金2000万円?
  2. iDeCo(イデコ)の加入資格があるかないか、ご存じだろうか?
  3. 節税メリットはフルに活用しよう:iDeCo3つの節税メリット
  4. iDeCoに入るデメリット
  5. 専業主婦(主夫)などで課税所得ゼロだと「所得控除」メリットはない
  6. iDeCoでの年間拠出金上限は、勤務先や働き方によって異なる

 これら6点について、楽天証券経済研究所長兼チーフストラテジストの窪田真之氏の見解を紹介する。

老後資金2000万円?

 「老後資金2000万円報告書」(※注)が出てから、さまざまな議論が巻き起こっている。老後資金として年金のほかに2000万円必要という試算値を出したことが、物議を醸した。筆者は報告書の内容は極めて妥当と考えている。ただ、人によって必要金額は大きく異なるのに、一定の条件のもとで試算した平均値に過ぎない「2000万円」が1人歩きするのは、やや問題だったかもしれない。

※注:「高齢社会における資産形成・管理」報告書。金融審議会市場ワーキング・グループによる6月3日付け報告書。

 今回は資産形成を考えるとき、最初に検討すべき「iDeCo(イデコ):個人型確定拠出年金」について解説する。加入資格があるのに加入していない方がまだたくさんいる。加入資格があることに気付いていない方も多いかもしれない。

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