ロボアドバイザーでお任せ資産運用 フルモデルチェンジしたTHEO [テオ]本日8月24日より提供開始

株式会社お金のデザイン 2017年08月24日

From PR TIMES

独自のアルゴリズムに基づき、一人ひとりに最適な資産運用サービスを低コストで提供する株式会社お金のデザイン(本社:東京都港区、代表取締役社長:中村 仁、以下「お金のデザイン」)は、本日8月24日(木)よりにロボアドバイザー THEOを全面刷新いたしました。



新しいTHEO、ユーザー目線で“1”から見直しました

お金のデザインのMission、「人とお金の新しい関係を創る」と定めており、また大切に思う価値の筆頭として “Users First” を掲げております。徹底的なUser First とは、お客さまのニーズを理解していくだけではなく、よりふさわしいサービス作りを行うことと考えています。

今回の新しいTHEOでは「使いやすい・わかりやすい」ということをどう実現するかを考え、THEOの設計をゼロから見直し、下記2つを新しいTHEOのコンセプトとして定めました。


1.「はじめやすく、続けやすい仕組み」を提供する

最低開始金額が1万円に変更となります。「はじめやすい」金額を設定すると共に、THEO積立の併用をお勧めし、長期の資産形成をサポートして「続けやすい」仕組みを提供してまいります。

学んでから資産運用を始めるのではなく、まず始めていただき、定期的な情報のご提供を通じて、資産運用のことをより深く理解していただけるようにしてまいります。

THEOは運用金額が10万円になった時点で資産運用方針に近いポートフォリオを組めるように買い付けを行います。運用額が少額の場合は銘柄数が少なくなるので、設定した資産運用方針と実際に保有するポートフォリオに乖離が出る可能性があります*1。ただし運用資産が増加することで緩和されます。

*1 例えば、運用額が1万円で資産運用方針がグロース60%、インカム30%、インフレヘッジ10%のとき、1万円でグロースのETFをひとつ買うと、実際のポートフォリオはグロース100%、ほかが0%になります。


2.質問を無くし、定量属性に基づいてポートフォリオを作成。また「THEOにおまかせモード」を搭載

■投資診断からシミュレーション提示へ
新しいTHEOでは基本的なプロフィール情報をご入力いただくのみ。投資診断を廃止し、預金をTHEOに変えた効果を具体的にイメージできる『預け替えシミュレーション』に変更しました。

多くのお客さまにTHEOをご利用いただくようになり、「5つの質問の中でも、わかりづらい・答えられない」というお客さまの声が増えてきました。また、過去のデータからも、THEOが考える質問とお客さまの判断・行動にギャップがあることもわかってきました。

難しい金融用語や質問は一切無くしました。また、年齢に応じた平均的な数値を参考として表示することで、よりお客さまが入力する際に判断をしやすいようにしました。

下記の情報を入力いただくと、10年後の資産の予測を表示します。これにより、長期の資産形成を具体的に、また直感的にお客さまが理解できるお手伝いをします。

 1 年齢

 2 現在の年収

 3 毎月の貯金の目安

 4 現在の金融資産額

 5 THEOをいくらから始めたいか

[画像1: (リンク ») ]



[画像2: (リンク ») ]



■「THEO におまかせ」モードについて
新しいTHEOでは、「THEOにおまかせモード」を搭載しました。
(お客さまがご自身で資産運用方針を設定される「自分でカスタマイズモード」も引き続きご利用頂けます。)

[画像3: (リンク ») ]



● お客さまが入力したプロファイルにもとづき、THEOが資産配分を算出します。
● 日々の運用は「THEOにおまかせ」「自分でカスタマイズ」どちらのモードでもロボアドバイザーが自動で行います。
● 1年に1回、年齢や市場データに応じて資産配分を自動的に変更します。
● 運用開始後、年間2回までプロファイリングを変更することができます。ただし変更は必須ではありません。
● 現在THEOをご利用のお客さまも「THEOにおまかせ」モードに変更が可能です。THEOへログイン後、メニューの「ポートフォリオ」から資産運用方針を確認できます。変更は、契約お申込み後にメニューの「おまかせ運用」から行えます。契約お申込みの途中では変更できません。

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■THEOについて
THEO は、日本初の独自開発のロボアドバイザーによる個人向け資産一任運用サービスです。年齢や金融資産額に基づき、THEO がお客さま一人ひとりに適したプランを提示。お客さま自身でカスタマイズすることも可能です。誰もが時間や手間をかけることなく、ロボアドバイザーが、世界の約6,000種類のETF(上場投資信託)の中から、最適な組み合わせを提案し、運用します。1万円から、スマホだけで手続きが完了し、運用報酬も1%(年率)と低コストではじめられる、新しい資産運用のカタチです。20代・30代を中心に、既に1万人以上の方がTHEOで資産運用を始めています。


■THEOの名前の由来について
画家ヴィンセント・ヴァン・ゴッホの弟、テオドール・ヴァン・ゴッホから名付けられました。
生前、絵が一枚しか売れなかったゴッホを経済的に支え、励まし続けたのがテオでした。「お金」を通じて、自分らしい生き方をサポートしたテオ。テクノロジーによって、わかりづらい金融の仕組みを解放し、お金を将来の不安から希望に変えることで、自分らしく挑戦していける人を応援したい。私たちも、テクノロジーを駆使することで、すべての人にとっての「テオ」になれないか。そんな想いからTHEOと名付けられました。


■株式会社お金のデザインについて
名称    株式会社お金のデザイン(MONEY DESIGN Co.,Ltd)
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
所在地   〒107-0052 東京都港区赤坂1-9-13 三会堂ビル1階
代表者   代表取締役社長  中村 仁
事業内容  投資運用業および投資助言・代理業、第一種金融商品取引業
加入協会  一般社団法人日本投資顧問業協会、日本証券業協会、一般社団法人投資信託協会
URL     (リンク »)
設立年月日 2013年8月1日
資本金 / 資本準備金 349,991,362円 / 5,067,091,435円(2017年7月14日現在)

プレスリリース提供:PR TIMES (リンク »)

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