今日、インサイダー取引と市場濫用を監視および調査するうえで、世界中の監査機関からの金融機関に対する要求がさらに増しています。監査機関は、市場濫用規制指令案(Market Abuse Directive)やEUの金融商品市場指令(MiFID)、英国FSA(金融サービス機構)の新しい要件のような既存の取引に関する監査要求に加えて、関連する通話内容の確認を要求することが多くなっています。これは、取引のトランザクションだけでなく、関連する音声通話も監視する初めてのソリューションです。この新しい取引相互監視ソリューションを使用することにより、コンプライアンス担当者は、プロセスを改善し、さらに広範で効果的なクロスチャネルの監視および調査ができるようになります。
さらに効果的なクロスチャネル監視を実現するために、特定の取引に関連する通話内容に関する警告を自動的に受信することにより、市場濫用や、利益相反などの不正行為のモニタリングが可能になります。これは既に、アクティマイズ市場濫用監査ソリューションが提供しているトランザクション警告に統合することが可能です。
コンプライアンス担当者は、調査プロセスを改善するために、疑わしい取引を識別し、直ちに特定の取引あるいは事件に関連する通話を突き止めることが可能になります。必要な通話が識別されたら、担当者は、調査プロセスの一貫として、関連する部分を自動的に聴取し、キーワードや語句を探すことができます。この新しいソリューションが登場するまでは、分析者は、提出用のドラフトケースを準備するために、1件の調査につき、通話の聴き取りと書き起こしに数百時間も費やさなければなりませんでした。新しいソリューションは、取引データと通話内容によって提供されるデータを結びつけることが可能になります。
調査プロセスを改善するには、コンプライアンス担当者が疑わしい取引を識別して直ちに特定の取引または事件に関する通話を突き止めることができなければなりません。必要な通話が識別されたら、担当者は調査プロセスの一部として関連部分を自動的に聴取し、特定のキーワード語句を探すことができます。この新しいソリューションが登場するまでは、提出のためのドラフトケースを準備するため1件の調査につき、分析者は通話のリスニングと転記に数百時間も費やす必要がありました。新しいソリューションによって、通話内容から提供されるデータと取引データとを結び付けることが可能になります。
この革新的なソリューションの利点は、リスクの軽減、労力やその他資源のより効果的な利用、コスト削減、そして規制の問い合わせ対応に必要な時間の大幅な削減です。規制によって、マルチチャネルの取引活動(通話や売買)の監視がさらに厳しくなるつれ、この新しいソリューションは、これらのニーズに対し、より的確で包括的、かつ効果的な答えを提供します。
ナイスシステムズのグループ企業であるアクティマイズのCEO、David Sosna氏は、次のように述べています。「規制の要件を満たし、金融犯罪に対抗する必要性は、単に意味があるだけでなく、このような不安定な時代において不可欠なものとなっています。私たちはクライアントから、このユニークなソリューションによって、研究および調査プロセスを改善し、運用効率を向上させ、コストの削減に成功したという事例を聞いています。この製品は、統合型ソリューションを初めて展示したニューヨークとロンドンでの最近のクライアント・フォーラムにおいて、肯定的なフィードバックを受けています。」
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