リテールバンキングの市場規模、2029年に4兆7674億5000万米ドル到達見通し

株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「リテールバンキングの世界市場レポート2025年」（The Business Research Company）の販売を12月28日より開始いたしました。グローバルインフォメーションはThe Business Research Companyの日本における正規代理店です。

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リテールバンキング（個人向け銀行業務）とは、企業ではなく個人消費者を対象とした銀行サービスを指します。貯蓄口座、当座預金口座、クレジットカードやデビットカード、個人ローン、住宅ローンなど、様々な金融商品・サービスを提供し、個人が効果的かつ安全に財務を管理できるよう支援します。リテールバンキングの主な目的は、個人消費者の財務ニーズの管理を支援することにあります。

リテールバンキング市場における主な種類としては、公的部門銀行、民間部門銀行、外国銀行、地域開発銀行、ノンバンク金融会社（NBFC）などが挙げられます。公的部門銀行とは、政府が所有・運営する金融機関を指し、政府当局が定める規制や政策ガイドラインに従いながら、一般市民に銀行業務および金融サービスを提供します。提供される各種サービスには、普通預金口座・当座預金口座、取引口座、個人ローン、住宅ローン、抵当権、デビットカード・クレジットカード、現金自動預け払い機（ATM）カード、定期預金証書などが含まれます。これらのサービスは、零細企業、中小企業、大企業など、様々な用途に対応しています。

2025年春に発生した米国関税の急激な引き上げとそれに伴う貿易摩擦は、金融セクター、特に投資戦略とリスク管理の分野に多大な影響を及ぼしています。関税引き上げは市場の変動性を増幅させ、機関投資家がより慎重な姿勢を取るよう促すとともに、ヘッジソリューションへの需要拡大を招いています。銀行や資産運用会社は、混乱したグローバルサプライチェーンと企業収益の減少が株式市場パフォーマンスに重くのしかかる中、越境取引におけるコスト増に直面しています。同時に、保険会社はサプライチェーンの混乱や貿易関連の事業損失に関連する保険金請求リスクの高まりに直面しています。さらに、個人消費の減少と輸出需要の減退が信用拡大を抑制し、投資意欲を鈍らせています。こうした課題に対応するため、金融セクターは多様化に注力し、デジタルトランスフォーメーションを加速させ、シナリオプランニングを強化することで、高まる経済的不確実性を管理し、収益性を確保する必要があります。

リテールバンキングの市場規模は近年堅調に拡大しています。2024年の3兆3888億1000万米ドルからCAGR7.1％で成長し、2025年には3兆6284億米ドルに達すると予測されています。過去数年間の成長要因としては、サイバーセキュリティ対策への投資増加、モバイルバンキングアプリの利用拡大、パーソナライズドバンキングの普及、音声アシスタントの利用増加、規制調整などが挙げられます。

リテールバンキングの市場規模は今後数年間において堅調な成長が見込まれます。2029年にはCAGR7.1%で4兆7674億5000万米ドルに達する見通しです。予測される成長要因としては、オープンバンキング基準の採用、顧客体験向上への注力、持続可能性への取り組み、デジタルと物理的バンキング体験の統合、クラウドベースインフラへの移行などが挙げられます。予測される主なトレンドとしては、ブロックチェーン技術、革新的なローン商品、高度なセキュリティ機能の導入、生体認証方法、非接触型決済方法などが挙げられます。


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