損害保険の世界市場

株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「損害保険の世界市場」（Global Industry Analysts, Inc.）の販売を10月23日より開始いたしました。

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損害保険の世界市場は2030年までに5兆3,000億米ドルに達する見込み

2023年に3兆6,000億米ドルと推定される損害保険の世界市場は、2023年から2030年にかけてCAGR 5.9%で成長し、2030年には5兆3,000億米ドルに達すると予測されます。本レポートで分析したセグメントの1つである直接ビジネス流通チャネルは、CAGR 6.6%を記録し、分析期間終了時には2兆4,000億米ドルに達すると予測されます。代理店流通チャネルセグメントの成長率は、分析期間中CAGR 5.7%と推定されます。

米国市場は推定9,713億米ドル、中国はCAGR9.6％で成長予測

米国の損害保険市場は、2023年に9,713億米ドルと推定されます。世界第2位の経済大国である中国は、2023年から2030年の分析期間においてCAGR 9.6%で推移し、2030年には1兆1,000億米ドルの市場規模に達すると予測されています。その他の注目すべき地域別市場としては、日本とカナダがあり、分析期間中のCAGRはそれぞれ2.4%と5.9%と予測されています。欧州では、ドイツがCAGR 3.6%で成長すると予測されています。

世界の損害保険市場- 主要動向と促進要因のまとめ

損害保険は現代のリスクにどのように適応しているか？

損害保険は、財物や車両の損害から傷害賠償責任に至るまで、幅広いリスクに対して個人や企業を保護するために不可欠な保険です。サイバーセキュリティの脅威の増加、気候関連の災害、技術的破壊の状況など、世界の情勢の変化の中でリスクが進化する中、損害保険市場はこれらの課題に対応するために適応しています。損害保険は、火災、盗難、自然災害などのリスクから住宅や企業などの物理的資産をカバーします。一方、損害保険は、他者への傷害や損害に対する賠償責任を補償するものです。損害保険業界では、サイバー攻撃や気候関連のクレームなど、新たなリスクをカバーするための特殊な保険への需要が高まっており、それがこの分野の革新と変化を促進しています。

損害保険市場の主要セグメントは？

補償の種類には、自動車保険、住宅保険、商業用不動産保険、賠償責任保険などがあります。自動車保険は、自動車保有台数の増加や多くの地域で保険加入が義務付けられていることが要因となっており、依然として最大セグメントの一つです。住宅保険と損害保険は、不動産投資の増加と気候関連リスクにより拡大しています。エンドユーザーは個人と法人に分けられ、法人はサイバー賠償責任や専門職業賠償責任など、より包括的な補償を必要としています。販売チャネルには、保険代理店、ブローカー、銀行、直販、オンライン・プラットフォームなどがあり、消費者が保険契約への迅速で便利なアクセスを求めるにつれて、デジタル・チャネルが注目を集めています。

技術の進歩は損害保険市場をどのように形成しているか？

技術革新は、特に人工知能（AI）、ビッグデータ分析、モノのインターネット（IoT）の採用を通じて、損害保険分野に革命をもたらしています。AIを活用した保険引受や保険金請求処理は、保険料設定の効率性と正確性を高めており、スマートホームセンサーのようなIoTデバイスは、保険会社がプロアクティブなリスク管理サービスを提供することを可能にしています。例えば、水漏れや火災の危険を検知するセンサーは、損害が発生する前に住宅所有者に警告を発することで、保険会社が保険金請求を最小限に抑えるのに役立ちます。予測分析もリスク評価を改善し、保険会社は個人の行動や動向に基づいて、よりパーソナライズされた補償を提供できるようになっています。さらに、デジタル・プラットフォームやモバイル・アプリの台頭により、保険契約の購入や管理が合理化され、顧客が保険会社とやり取りしやすくなっています。

損害保険市場の成長を促す要因とは？

損害保険市場の成長は、リスク管理に対する意識の高まり、規制要件の増加、サイバーセキュリティの脅威や気候変動のような新たなリスクによる専門的な補償に対するニーズの拡大など、いくつかの要因によって牽引されています。自然災害の増加は、資産価値や自動車価値の上昇と相まって、包括的な保険への需要を促進しています。デジタル技術やテレマティクスの台頭により、保険会社はよりパーソナライズされたデータ主導型の保険を提供できるようになり、幅広い消費者にアピールできるようになっています。さらに、事業運営やサプライチェーンの複雑化により、特にロジスティクス、製造業、ヘルスケアなどの業界では、ニーズに合わせた商業保険ソリューションの需要が高まっています。リスク状況の変化に伴い、保険会社は革新的な商品やサービスで対応しています。

調査対象企業の例（全36件）
・Allstate Insurance Company
・American International Group, Inc.
・Arch Capital Group Ltd
・Berkshire Hathaway Specialty Insurance
・Boston Consulting Group, The
・Chubb Corp.
・CNA Insurance Company
・Farmers Insurance Group
・Liberty Mutual Insurance Company
・Nationwide

目次
第1章 調査手法
第2章 エグゼクティブサマリー
第3章 市場分析
第4章 競合

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