株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐）は、市場調査レポート「組み込み型金融市場のビジネスチャンス、成長要因、業界動向分析、および2026年～2035年の予測」（Global Market Insights Inc.）の販売を8月18日より開始いたしました。グローバルインフォメーションはGlobal Market Insights Inc.の日本における正規代理店です。
【 当レポートの詳細目次 】
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組み込み型金融の市場規模は、2025年の1491億米ドルからCAGR24.2％で成長し、2035年までに1兆3000億米ドルに達すると予測されています。
同市場の成長を後押ししているのは、取引が行われるデジタルプラットフォームへの金融サービスの直接的な統合が進んでいることです。これにより、利用上の摩擦が軽減され、コンバージョン率が向上しています。組み込み型金融モデルは、プラットフォームが毎日大量の取引を処理する環境において特に効果を発揮し、融資、保険、決済サービスをユーザーのワークフローに直接統合することが経済的に実現可能となります。オープンバンキングや標準化された金融データへのアクセスを促進する規制上の取り組みは、統合の障壁を低減することで、エコシステムの拡大をさらに加速させています。企業は、ユーザーの利便性を高め、顧客維持を強化するために、購買、ヘルスケア、モビリティ、物流のワークフロー内に金融ツールを組み込む動きを強めています。業界の実証データによると、取引のその場で融資を提供することは、外部サイトへのリダイレクトと比較してコンバージョン率を大幅に改善することが示されており、導入に対する強力な商業的インセンティブを裏付けています。デジタルエコシステムが拡大する中、組み込み型金融はプラットフォームインフラの中核層となりつつあり、消費者および企業環境の双方において、顧客がまさに必要とするその場でリアルタイムの金融サービスを提供することを可能にしています。
組み込み決済セグメントは2025年に46.9％のシェアを占め、2035年までCAGR24.5％で成長すると予測されています。このセグメントは、決済機能をデジタルプラットフォームに直接統合する、組み込み金融の基盤となる層です。これには、eコマース、モビリティ、ソフトウェアのエコシステムに組み込まれたカード決済処理、デジタルウォレット、口座間送金、および国境を越えた決済ソリューションが含まれます。このセグメントは通常、2つの主要な構造、すなわち「マーチャント・オブ・レコード（Merchant-of-Record）」モデルと「決済ファシリテーション」フレームワークを通じて運営されており、これらはプラットフォームがシームレスなユーザー体験を維持しつつ、決済処理機能を完全に管理するか、あるいは委託することを可能にします。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）インフラストラクチャ・セグメントは、2025年に35.6％のシェアを占め、非銀行プラットフォームを通じた金融サービスの提供を可能にする、規制対象の基盤としての重要な役割を反映しています。このセグメントは、認可を受けた金融機関とのAPIベースの接続を通じて、口座開設、カード発行、決済処理、およびコンプライアンス業務のための基盤インフラを提供しています。これにより、デジタルプラットフォームは銀行免許を保有することなく金融サービスの提供を拡大できると同時に、コンプライアンスやリスク管理の枠組みを含む規制要件への準拠を確保することができます。このセグメントは、世界市場における組み込み型決済、融資、および金融サービスの統合の拡大に向けた重要な推進力としての役割を果たし続けています。
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【会社概要】
1995年の創立以来、海外市場調査レポートの販売を通じて企業のグローバル展開を支援しています。世界5カ国に拠点を持ち、提携調査会社180社以上が発行する調査資料約30万点以上をワンストップでご提供。市場情報販売のグローバル・リーディングカンパニーを目指し、企業ならびに社会の発展に寄与すべく、お客様にとって真に価値ある情報をお届けしています。
創立：1995年
所在地：215-0004 神奈川県川崎市麻生区万福寺1-2-3 アーシスビル7F
事業内容：市場調査レポート／年間契約型情報サービスの販売、委託調査の受託、国際会議の代理販売
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組み込み型金融の市場規模は、2025年の1491億米ドルからCAGR24.2％で成長し、2035年までに1兆3000億米ドルに達すると予測されています。
同市場の成長を後押ししているのは、取引が行われるデジタルプラットフォームへの金融サービスの直接的な統合が進んでいることです。これにより、利用上の摩擦が軽減され、コンバージョン率が向上しています。組み込み型金融モデルは、プラットフォームが毎日大量の取引を処理する環境において特に効果を発揮し、融資、保険、決済サービスをユーザーのワークフローに直接統合することが経済的に実現可能となります。オープンバンキングや標準化された金融データへのアクセスを促進する規制上の取り組みは、統合の障壁を低減することで、エコシステムの拡大をさらに加速させています。企業は、ユーザーの利便性を高め、顧客維持を強化するために、購買、ヘルスケア、モビリティ、物流のワークフロー内に金融ツールを組み込む動きを強めています。業界の実証データによると、取引のその場で融資を提供することは、外部サイトへのリダイレクトと比較してコンバージョン率を大幅に改善することが示されており、導入に対する強力な商業的インセンティブを裏付けています。デジタルエコシステムが拡大する中、組み込み型金融はプラットフォームインフラの中核層となりつつあり、消費者および企業環境の双方において、顧客がまさに必要とするその場でリアルタイムの金融サービスを提供することを可能にしています。
組み込み決済セグメントは2025年に46.9％のシェアを占め、2035年までCAGR24.5％で成長すると予測されています。このセグメントは、決済機能をデジタルプラットフォームに直接統合する、組み込み金融の基盤となる層です。これには、eコマース、モビリティ、ソフトウェアのエコシステムに組み込まれたカード決済処理、デジタルウォレット、口座間送金、および国境を越えた決済ソリューションが含まれます。このセグメントは通常、2つの主要な構造、すなわち「マーチャント・オブ・レコード（Merchant-of-Record）」モデルと「決済ファシリテーション」フレームワークを通じて運営されており、これらはプラットフォームがシームレスなユーザー体験を維持しつつ、決済処理機能を完全に管理するか、あるいは委託することを可能にします。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）インフラストラクチャ・セグメントは、2025年に35.6％のシェアを占め、非銀行プラットフォームを通じた金融サービスの提供を可能にする、規制対象の基盤としての重要な役割を反映しています。このセグメントは、認可を受けた金融機関とのAPIベースの接続を通じて、口座開設、カード発行、決済処理、およびコンプライアンス業務のための基盤インフラを提供しています。これにより、デジタルプラットフォームは銀行免許を保有することなく金融サービスの提供を拡大できると同時に、コンプライアンスやリスク管理の枠組みを含む規制要件への準拠を確保することができます。このセグメントは、世界市場における組み込み型決済、融資、および金融サービスの統合の拡大に向けた重要な推進力としての役割を果たし続けています。
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